Ihr strategischer Vorteil
Wie unsere Beratung Ihren Ruhestand sichert.
Warum eine professionelle Beratung unerlässlich ist
Finanzielle Optimierung
Durch die richtige Wahl der Bezugsform und des Zeitpunkts können Steuern gespart und die lebenslange Rente maximiert werden.
Risikominimierung
Wir identifizieren Fallstricke in den Reglementen und helfen Ihnen, kostspielige Fehlentscheidungen zu vermeiden, die Ihre Altersvorsorge gefährden könnten.
Planungssicherheit
Unsere klaren Analysen und Strategien geben Ihnen die Sicherheit und das Vertrauen, Ihren Ruhestand auf einem soliden Fundament zu beginnen.
Die Kosten einer Fehlentscheidung
Eine falsche Entscheidung bei der Pensionierung kann Sie über die gesamte Dauer Ihres Ruhestands teuer zu stehen kommen. Eine um nur 200 CHF pro Monat zu tief angesetzte Rente bedeutet über 20 Jahre einen Verlust von 48'000 CHF, ohne Zinseszins. Unsere Beratungskosten von wenigen Tausend Franken sind eine geringe Investition, um solche Verluste zu vermeiden und das Maximum aus Ihrem angesparten Vorsorgekapital herauszuholen.
Unser Beratungsprozess
Sammeln aller relevanten Unterlagen (Pensionskassenausweis, Reglemente) und Besprechung Ihrer persönlichen Ziele und Wünsche.
Entwicklung von 2-3 konkreten Szenarien mit detaillierten Berechnungen und einer klaren Gegenüberstellung der Vor- und Nachteile.
Gemeinsame Entscheidung für die beste Strategie und Unterstützung bei der korrekten Kommunikation mit den Pensionskassen und Behörden.
Der strategische Vorteil einer frühzeitigen Planung
Der grösste Fehler bei der Pensionsplanung ist, zu spät damit zu beginnen. Viele wichtige strategische Optionen, wie beispielsweise gestaffelte Einkäufe in die Pensionskasse zur Steueroptimierung oder die Anpassung der Anlagestrategie in der Säule 3a, benötigen einen Planungshorizont von mehreren Jahren. Eine frühzeitige Beratung, idealerweise 5 bis 10 Jahre vor dem gewünschten Pensionierungszeitpunkt, eröffnet ein weitaus grösseres Spektrum an Möglichkeiten. Sie erlaubt es, Weichen zu stellen und das Vermögen so zu strukturieren, dass zum Zeitpunkt X alle Optionen offenstehen. Wer früh plant, hat die Kontrolle; wer zu spät kommt, muss oft mit den verbleibenden Kompromissen leben.